La UE se dispone a endurecer las transferencias de criptomonedas

LONDRES, 31 mar (Reuters) – Los parlamentarios de la Unión Europea se disponen a aprobar el jueves unas salvaguardias más estrictas para las transferencias de bitcóin y otras criptodivisas, lo que supone la muestra más reciente de que los reguladores están endureciendo el control de este sector poco estructurado hasta el momento.

Dos comisiones del Parlamento Europeo han elaborado compromisos entre los distintos partidos para su votación. La empresa dedicada al intercambio de criptomonedas Coinbase Global Inc ha advertido que las normas introducirán un régimen de vigilancia que frenará la innovación.

El sector de las criptomonedas, con un valor de 2,1 billones de dólares, sigue estando sujeto a una regulación desigual a escala mundial. La preocupación por que el bitcóin y sus homólogos puedan alterar la estabilidad financiera y ser utilizados para delinquir ha acelerado la labor de los reguladores para poner orden en el sector.

Según la propuesta presentada por primera vez el año pasado por la Comisión Europea, que es el órgano ejecutivo de la UE, las empresas de criptomonedas, como las plataformas de intercambios, tendrían que obtener, conservar y presentar información sobre las personas implicadas en las transferencias.

Esto facilitaría la identificación y notificación de las transacciones sospechosas, la inmovilización de los activos digitales y la prevención de las transacciones de alto riesgo, dijo Ernest Urtasun, eurodiputado español del Partido Verde que ha contribuido a la aprobación de la medida en el Parlamento.

La Comisión había propuesto aplicar la norma a las transferencias por valor de 1.000 euros (1.116 dólares) o por encima de ese umbral, pero con el acuerdo entre los partidos se ha eliminado esta norma ‘de minimis’, lo que significa que todas las transferencias entrarán en el ámbito de aplicación.

Urtasun dijo que la eliminación del umbral hace que el proyecto de ley esté en consonancia con las normas del Grupo de Acción Financiera Internacional, que establece normas para combatir el blanqueo de capitales. Esas normas implican que las empresas de criptografía deben recopilar y compartir datos sobre las transacciones.

Una exención para las transferencias de bajo valor no es apropiada, ya que los usuarios de criptomonedas podrían eludir las normas creando un número casi ilimitado de transferencias, dijo Urtasun, que también mencionó las pequeñas cantidades implicadas en las transferencias vinculadas a algunos delitos.

Las comisiones de eurodiputados también han acordado nuevas disposiciones sobre los monederos de criptomonedas en manos de particulares y no de bolsas, así como sobre la creación de una lista elaborada por la UE que incluya a proveedores de servicios de criptoactivos de alto riesgo o que incumplan la normativa.

El director jurídico de Coinbase, Paul Grewal, dijo el lunes en un blog que el efectivo tradicional, y no las criptomonedas, era con diferencia la forma más popular de ocultar los delitos financieros.

Los Estados miembros de la UE tienen capacidad de decisión conjunta con el parlamento sobre la versión final de la ley y los países ya han acordado entre ellos que no debe usarse la norma ‘de minimis’.